CreditChek étend son infrastructure de données de crédit en Afrique de l'Est

CreditChek, pionnier nigérian des données de crédit, lève 600 000 dollars pour conquérir l’Afrique de l’Est

Dans un contexte où les prêteurs africains cherchent désespérément à concilier inclusion financière et gestion des risques, CreditChek, spécialiste nigérian de l’infrastructure de données de crédit, vient de lever 600 000 dollars. Cette levée de fonds, menée par Janngo Capital et soutenue par des investisseurs tels qu’Assembly Investors, Vastly Valuable Ventures et Unipeg Capital, marque le début de l’expansion de la startup vers l’Afrique de l’Est. Kenya, Ouganda et Rwanda sont les premiers pays ciblés, une étape stratégique pour résoudre le déficit de financement des PME estimé à plus de 330 milliards de dollars sur le continent.

Une solution technologique pour combler un déficit structurel

Les micro, petites et moyennes entreprises (PME) africaines peinent à accéder aux financements en raison de l’absence d’historique de crédit fiable et de données financières fragmentées. CreditChek propose une solution innovante avec ses outils d’intelligence financière et de vérification des revenus. Lancée en 2022 par Kingsley Ibe et Lionel Orishane, la startup offre des produits comme Credit Insight, qui permet d’accéder à des données transfrontalières sur l’historique de crédit, et Income Insight, un outil alimenté par l’IA qui analyse les relevés bancaires pour évaluer la capacité de remboursement des emprunteurs. Ces technologies ont déjà fait leurs preuves : les prêts souscrits grâce à l’infrastructure de CreditChek affichent un taux de défaillance 75 % inférieur à celui des méthodes traditionnelles.

Une expansion stratégique vers l’Afrique de l’Est

Le choix du Kenya, de l’Ouganda et du Rwanda n’est pas un hasard. Ces marchés présentent des écosystèmes de prêt digital en pleine croissance et une demande croissante pour le crédit aux particuliers et aux entreprises. Au Kenya, les fournisseurs de crédit digital ont déjà distribué 7,5 millions de prêts pour une valeur totale de 1 milliard de dollars. En Ouganda, les paiements par mobile money enregistrent une croissance annuelle moyenne de 25 % depuis 2021, tandis qu’au Rwanda, le taux d’inclusion financière a atteint 96 % en 2024. Ces indicateurs confirment le potentiel de ces marchés pour CreditChek, qui entend y déployer ses solutions de souscription basée sur les données.

Un modèle économique rentable et des partenariats clés

CreditChek génère ses revenus grâce à un modèle pay-as-you-go, facturant des frais fixes pour l’accès à ses services. La startup a déjà traité plus de 60 millions de dollars en demandes de crédit pour un million de profils clients uniques en 2025, et elle est déjà rentable au Nigeria. Parmi ses soutiens figurent Baobab Network, ainsi qu’un partenariat avec Bboxx dans le cadre du projet DARES au Nigeria, visant à étendre le financement solaire à 17 millions de ménages ruraux.

‘Nous construisons l’infrastructure de données qui permet aux prêteurs d’accéder à des informations plus riches et plus fiables’, déclare Kingsley Ibe, cofondateur et PDG de CreditChek. ‘Cette levée de fonds nous permet de développer notre infrastructure et nos partenariats en Afrique de l’Est, rapprochant ainsi une époque où les décisions de crédit seront plus rapides, plus inclusives et plus fiables.’

Fatoumata Bâ, fondatrice et présidente de Janngo Capital, souligne l’importance de cette initiative : ‘Nous sommes fiers de mener ce tour de financement pour CreditChek, une entreprise qui construit l’infrastructure de données de crédit dont l’Afrique a besoin pour développer un prêt responsable. En permettant aux prêteurs de prendre de meilleures décisions grâce à des données alternatives, la société aide à élargir l’accès au financement pour des millions d’individus et d’entreprises non desservis, tout en comblant le déficit de financement des PME estimé à 331 milliards de dollars en Afrique.’